跨境融资性保函/备用信用证是指,青岛银行应客户申请,出具跨境融资性保函,对客户的跨境融资行为提供担保。
适用对象
有跨境融资需求的客户。
产品优势
1. 利用银行信用,为客户境外融资进行增信;
2. 充分利用境内授信资源,为企业“走出去”提供融资支持。
业务流程
1. 企业向青岛银行提出开立融资性保函申请,并同步提交交易背景证明材料;
2. 青岛银行落实保函项下反担保条件,审核基础交易背景,符合外汇政策要求的情况下,为企业开立融资性保函;
3. 担保项下融资到期后,企业按期归还融资,青岛银行注销融资性保函。
办理材料
1. 开立保函申请书;
2. 交易背景相关的基础资料,如合同、协议、批文等;
3. 其他银行认为需提交的材料。
成功案例
A公司在境外设立工厂,工厂需流动资金维持正常生产经营,A公司拟通过境外融资满足工厂资金需求。
青岛银行利用自身代理行渠道,为A公司寻找境外低成本资金,同时为A公司的境外融资开立融资性保函进行担保,
境外代理行收到保函后,将融资资金支付至境外工厂账户。融资到期后,境外工厂归还融资本息,青岛银行注销融资性保函。
A公司利用境内授信资源,为境外工厂取得低成本融资,保障了境外工厂的正常生产经营。
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