出口订单融资是指,在以汇款、跟单托收结算的国际贸易中,青岛银行凭借申请人(出口商)的出口合同/订单,
向出口商提供的用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期融资业务。
适用对象
客户为出口企业,采用汇款及托收方式结算、与国外进口商合作关系稳定,且需要资金进行备货出运。
产品优势
1. 扩大贸易机会:在出口商自身资金紧缺而又无法争取到预付货款的支付条件时,帮助出口商顺利开展业务、把握贸易机会;
2. 减少资金占压:在生产、采购等备货阶段均不占用出口商的自有资金,可缓解流动资金压力。
业务流程
1. 出口商签订合同/订单后,向青岛银行申请办理出口订单融资业务,并提交相关材料;
2. 青岛银行审查业务准入条件及相关材料;
3. 青岛银行与客户签订《借款合同/出口订单融资合同》等,发放融资;
4. 出口商使用订单融资款项完成采购、生产和装运后,通过青岛银行寄交单据;
5. 融资到期,出口项下回款归还青岛银行订单融资。
办理材料
1. 如出口商在青岛银行无授信额度,需先提交授信申请相关材料;
2. 《出口订单融资业务申请书》;
3. 出口合同/订单;
4. 《借款合同/出口订单融资合同》等。
成功案例
A出口公司主要面向美国B公司出口发制品,采用T/T赊销方式结算,该企业产品品质稳定,销售快速增长,
并与下游买家建立了良好的互信关系。随着公司订单数额快速增长,公司利用自有资金进行原材料采购已不能满足业务需要,
导致很多订单无法承接,公司发展受到限制。A公司向青岛银行寻求解决方案。青岛银行向A公司推荐了订单融资产品,方案如下:
1. 备货阶段依据A公司与B公司的订单办理订单融资,支持A公司原材料采购,融资期限3个月;
2. 发货后,A公司将单据提交青岛银行,并指定青岛银行为唯一收款银行;
3. 到期B公司付款,偿还青岛银行融资款项。
通过办理订单融资,A公司资金压力得到缓解,业务规模不断扩大。
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