出口押汇是指,在各种出口贸易结算项下(包括信用证、托收和T/T贸易汇款),青岛银行针对出口商发货后收款前的资金周转需求,以出口收汇款作为第一还款来源,向出口商提供短期资金融通。
适用对象
在发货后收款前有短期的资金周转需求的出口企业。
产品优势
1. 加速资金周转:在进口商支付货款前,出口商可以提前得到偿付;
2. 优化财务状况:增加出口商当期现金流入,改善财务状况,提高融资能力;
3. 规避汇率风险:出口商可提前结汇,规避未来汇率波动风险;
4. 池融资:可通过池融资模式,实现一次提款,长期使用;
5. 降低授信门槛:符合青岛银行低风险业务条件的出口押汇业务,可以不占用出口商的敞口授信额度办理。
业务流程
1. 出口商出口后,申请办理出口押汇业务,并提交相关材料;
2. 青岛银行审查业务准入条件及材料;
3. 审核通过,青岛银行放款给出口商;
4. 青岛银行用出口回款归还融资。
办理材料
1. 如出口商在青岛银行无授信额度,需提交授信申请相关材料;
2. 《贸易融资协议》、《出口押汇总质押书》、《出口押汇合同》(首次办理业务时签署);
3. 《出口押汇申请书》;
4. 基础材料:全套出口单据。信用证项下提供信用证及修改(如有)正本;
贸易汇款项下提供出口贸易合同、出口报关单(如有)。
成功案例
A出口企业,出口商品到欧洲,进出口双方有长期稳定的业务往来,结算方式为T/T汇款,进口商收到货物后60天付款。
随着订单的增加,A企业在扩大生产过程中,需要资金购买原材料,但与海外进口商结算为远期收款,资金周转压力较大,
同时汇率波动也为企业带来较大汇率风险。青岛银行为A企业提供出口押汇融资并设计“池融资”方案:
1. A企业出口货物后,将单据提交至青岛银行,青岛银行核实贸易背景并审核材料后,基于A企业出口项下应收账款,
办理期限75天的美元出口押汇融资,A企业将融资款项结汇成人民币,用于日常资金周转;
2. 业务到期后,进口商将款项付至青岛银行,青岛银行用回款归还出口押汇融资;
3. 后续,针对A企业出口应收账款较稳定的特点,青岛银行为其设计了”池融资“方案,
以企业应收账款池为基础发放融资,简化了企业业务手续,实现了一次提款的长期使用。
A企业提前收汇,将应收账款变现,缓解了资金压力,扩大了业务规模,同时规避了因汇率波动带来的汇兑损益风险。
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