跨境资金池

跨境资金池是指，青岛银行在外管局和人民银行的政策框架内，为客户提供跨境人民币/外汇资金集中运营服务，
帮助客户打通跨境资金通道，充分利用境内外两个市场、两种资源，提升全球资金使用效率。

适用对象

有资金集中管理、跨境资金调拨需求的跨国企业集团，集团上年国际收支规模需超过1亿美元
（山东自贸区及青岛市内跨国集团门槛减半）。

产品优势

1. 外债与境外放款额度集团内部集中共享，在额度内进行跨境资金自由划转；
实行一次登记、循环使用，无需逐笔报外汇局审批；

2. 运用跨境资金池实现境内外资金归集调拨、统筹运用，提升集团财务管理能力，减少整体融资成本，规避汇率风险；

3. 打通境内外资金通道，提供多种资金跨境运作的可能性，支持企业“走出去”各项活动，优化全球资产负债配置结构；

4. 实现集团内经常项下收付汇集中操作和轧差净额结算，提升操作效率，形成规模优势。

业务流程

1. 企业按要求向外管局或人民银行提交备案材料，青岛银行可提供全套备案模板；

2. 备案完成后企业在青岛银行开立跨境资金池主账户，用于境内外资金的归集调拨。

办理材料

1. 备案申请书；

2. 跨国公司总部对主办企业开展跨境资金池业务的授权书；

3. 业务办理确认书；

4. 主办企业及境内成员企业营业执照、上年经审计的财务报告、境外成员企业注册文件等。

成功案例

A公司为跨国集团的财务公司，集团要求A公司对集团资金进行统筹管理，
进一步降低集团整体财务成本，并实现集团境内外资金的统筹管理和资金的灵活调配。
经了解，A公司所在集团上年国际收支规模超过1亿美元，青岛银行协助A公司进行跨境资金池备案，
以A公司为资金池主办企业，为其开立国内资金主账户，通过该账户归集调拨境内外资金，
同时在资金池项下实现集团境内成员企业外债额度和境外放款额度集中管理。
A公司可利用跨境资金池，在监管政策框架下，实现境内外资金的无因划转和归集调拨，
从而达到了统筹管理集团境内外资金的目的，资金在集团内部的余缺调剂进一步降低了集团整体财务成本。

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