远期结售汇

远期结售汇是指，青岛银行与客户协商签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的外币币种、金额、汇率和期限；
到期外汇收入或支出发生时，即按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、期限、汇率办理结汇或售汇。

适用对象

有锁汇需求的企业。

产品优势

1. 无手续费；

2. 操作简便；

3. 期限灵活；

4. 有效规避风险。

业务流程

1. 与青岛银行签订《青岛银行远期结售汇总协议》、《青岛银行远期结售汇业务风险揭示书》、
《青岛银行客户衍生交易产品适合度评估表》、《树立风险中性理念建议书》、《企业遵守风险中性声明函》；

2. 开立保证金账户（本外币均可），并根据交易金额存入相应保证金；

3. 根据业务需求逐笔提交单笔《远期结售汇委托书》，委托书中请注明拟锁汇的具体金额、币种及期限
（期限可以选择固定期限或择期，择期就是具体到某一时间区间）；

4. 审核客户提供的远期结售汇相关业务凭证，确保业务背景真实性及合规性；

5. 确认远期汇率后，下发《交易证实书》；

6. 根据《结售汇及付汇管理规定》的要求，客户提供办理结售汇业务所需的相应单据和有效凭证
（即期与远期结售汇所提供的文件相同），进行交割。

办理材料

1. 《青岛银行远期结售汇总协议》：一式两份、抬头分支行（首次提交）；

2. 总协议附件1《青岛银行客户衍生交易产品适合度评估表》（首次提交）；

3. 总协议附件2《青岛银行远期结售汇业务风险揭示书》（首次提交）；

4. 青岛银行给客户《树立风险中性理念建议书》，客户提交《企业遵守风险中性声明函》（首次提交）；

5. 《办理远期结售汇真实性合规性声明》（逐笔提交）；

6. 总协议附件3《青岛银行远期结汇/售汇委托书》（逐笔提交）以上材料加盖公章、法人章、两页以上骑缝章。

成功案例

青岛银行出口客户预计有100万美元进账，经过报价，客户最终分两笔进行锁汇，青岛银行为其锁定的价格为7.0247及7.013，
而同期交割期的即期美元买入价为6.8339及6.679，通过上述业务操作，青岛银行成功为客户进行了美元保值，
合计保值金额约18万人民币，青岛银行也通过高效便捷的服务获得了客户的认可。

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