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蓝睛新闻:“青岛银行杯”投贷双融路演大赛成为2024·青岛创投风投大会的“点睛之笔”

  在2024·青岛创投风投大会上,第九届“青岛银行杯”投贷双融路演大赛成为关注度最高的路演之一。

  从某种意义上而言,已举办8届的大赛正是青岛银行作为地方法人银行,执著于探索将银行授信融资和企业股权融资结合,汇聚资本市场各资源要素,全方位支持实体经济发展,支持青岛市全球创投风投中心的建设的的最佳印证。

  数据为例 。

  双融路演大赛聚焦企业股权融资及银行贷款融资,旨在帮助优秀科技创新项目链接全要素的金融资源,助力企业进入发展快车道,促进“银、企、投”多方共赢。

  自从2019年至今,大赛自已经成功举办8届,累计服务101家科技型企业,其中1 6家企业获得股权融资,融资金额超3.3亿元;50余家企业获得青岛银行贷款支持,金额超过3.9亿元,且首贷及信用贷比例超50%。更为重要是,借力创投风投大会,借力投贷双融路演大赛,青岛银行的科技金融正演绎出更多精彩。

  大赛背后的“创新之力”

  一场原本由城市商业银行组织的路演大赛,为何能连续举办九届?答案就是,这已经成为一个实实在在服务于科创小微企业的融资平台。

  青岛银行通过“企业股权+银行授信“的融资形式,有效解决了科创型中小企业“融资难,融资贵”的现实矛盾。

  针对该大赛,青岛银行创新全国首款基于路演场景的“科创路演贷”信贷产品,针对获得活动优胜奖项的企业,在符合相关授信条件下,原则上提供最高2000万的“科创路演贷”信用贷款支持。

  第一届大赛的第一名科技智能科技股份有限公司成功获得青岛银行2000万信用贷款,这也是企业的第一笔贷款。在贷款资金的支持下,企业近几年取得了快速的发展,2022年已经在上交所科创板成功上市。

  近几年来,青岛银行通过“银企投”科创型企业加速平台以银行“信贷投放”与创投机构“股权投资”相结合的方式,将科技企业的未来发展潜力转为现实的融资支持。对银行来说,扩大了业务规模,并可以通过专业投资机构的业务尽调降低授信风险;对创投机构而言,可以通过银行丰富的客户资源遴选投资项目,对投资的项目推荐银行授信,投与贷双方可实现双赢。

  大赛背后的“专业优势”

  从某种意义上而言,能够连续举办八届双融路演大赛,青岛银行在科技金融方面的专业优势是基础“底坐”。

  如何为科创企业提供“最适配”的金融服务,畅通“科技-产业-金融”良性循环,是青岛银行一直在深度思考的命题。

  青岛银行从机制、模式、产品三个维度入手,创新推出科技金融专营模式、四项单独管理机制、六大系列20余款科技金融产品,全面满足初创期、成长期和成熟期等各阶段科技企业的全方位、综合性金融需求,推动科技企业与金融“双向奔赴”。

  目前,除在青岛设立一家“科技支行”外,青岛银行在济南、威海、烟台、济宁、德州等地还设立了多家科技专营支行,搭建起以总行为核心,以专营机构和特色支行为两翼的科技金融专营机制。

  青岛银行秉承“贷早贷小贷科技、助研助创助上市”的理念,做科技企业发展的伙伴银行。建立“一个系列、二个体系、三支队伍”,即梳理一个科技金融产品系列,搭建科技金融风控体系及营销体系,建立科技金融专家团队、上市金融专家团队、财富管理专家团队。通过梳理和创新科技金融产品、提升管理手段、建立专业团队,全方位、立体化服务科技企业,旨在解决传统信贷模式下与科技企业“高科技、高成长、轻资产”等特点不匹配的问题。

  青岛银行对于科技型企业实行白名单制管理,名单内的企业对应“投保贷”“专利权质押保险贷款”“科创易贷”等科技型企业专属产品快速审批。同时,青岛银行总行为支持科技支行业务发展,设置专职审批岗位,派驻专职科技金融审批人,极大得提高了审批效率。青岛银行打磨了一支具备科技素养的客户经理专业人才队伍,在熟练掌握银行业务的基础上还要了解科技、金融、投行等领域的知识,凝心聚力为科技型小微企业提供高效服务。

  大赛背后的“全生命周期优势”

  全生命周期服务被视作为服务科技创新的最佳路径,而打造贷、债、股三位一体的综合化服务体系正是全生命周期服务的“青岛银行策略”。

  青岛银行不断完善针对创新科创型企业的投贷联动服务模式,对符合准入标准的专业投资机构投资入股的企业,通过相关制度安排,精确选取科技含量高、发展速度快、商业模式优、行业潜力大、团队力量强的优质科技创新企业进行信贷支持,实现信贷风险和收益的匹配。

  对于高成长科技企业,企业往往可以通过股权融资获得较高的估值和投资,但是债权融资,企业却面临着轻资产、无抵押物的困境,获得的银行授信往往需要提供应收账款质押、存单质押等担保。面对该类高成长科技企业,青岛银行通过专业的投行思维分析研判,分析企业产品科技性、先进性、市场前景、团队契合度等给予匹配的信贷支持,助推企业成长。

  青岛银行不断创新科创型企业的金融服务,以投联贷、投保贷联动,扶持科创类企业登陆资本市场。加大对科技型小微企业的首贷、信用贷力度,降低企业融资成本,将科技金融进园区、进企业,从中培养出好企业“送上市”。目前,已从单一信贷产品拓展到涵盖授信融资、债券发行、股权投资、并购基金等贷、债、股三位一体的多元化服务,打造从科创企业贷款到上市顾问、资本市场融资的一站式综合金融服务,彰显青岛银行“新金融”和“青馨”服务理念。

  一场比赛,一次路演,一次双向奔赴,青岛银行正在奋力书写科技金融大文章。

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