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栏目编辑 / 孙中华

商业银行零售业务发展的核心竞争力之一。 下，理财经理的客户经营能力与复杂产品销售能力，将成为 财产品时代向财富管理时代的正式过渡。在财富管理时代
环境与行业变革前瞻，对理财经理的专业成长与未来发展寄予厚望，鼓舞了参训学员
对于财富管理业务而言，资管新规的出台标志着银行理
的士气，激发了参训学员的学习热情。培训中，学员们课上全情投入，积极参与，课
下互动交流，受益匪浅。培训结束后学员们反响强烈，纷纷在培训微信群中分享心
得，并结合“提升计划”树立清晰的目标， “亮剑三季度”。
“财富效能学院项目”通过“新人、初阶、进阶、专项”的分阶模式，以“小场
次，高频率，实战化”的培训方式，着力解决不同“段位”理财经理差异化的培训需
求，最大限度的提升培训效率。财富中心后续还将按照项目培训计划，组织执行 “储
备人才新人班”以及“理财经理初阶班”等多批次培训，全力满足一线业务发展需
求，助力我行财富管理业务持续发展，塑造财富管理新时代下我行的专业竞争力。

提升筑梦 日夜兼程

经营推动“一行一策”，深入一线促提升。7 月份财富管理中心黄蕾总经理带领效
能突破团队赴济南分行、威海分行、市北中心支行以及市区 10 余家支行现场走访培
训，全力推动三季度财富管理业务营销竞赛方案的落地实施。项目组通过“分支行管
理层座谈 + 理财经理产品营销技能培训”的模式，提升一线管理者的经营思路，提高
一线理财经理的经营技能。
在管理层经营思路辅导环节，项目组从《零售业务考核解析》《业务指标与零售平
衡计分卡分析》《新形势下财富管理业务经营策略》等方面进行互动沟通，深入了解一
线困难与需求，一行一策寻找提升“突破口”。而在理财经理经营技能提升方面，效能
突破项目组结合重点产品，提供从“产品解析 - 营销方案 - 目标客群 - 营销话术”提
供一整套落地方法，并进行一对一通关点评。
全力拼搏，提升筑梦。在效能突破项目组走访辅导后，济南分行、威海分行，以
及更多的分支行纷纷表示必将全员发力，全力以赴、全力提升，并在第一时间分解任
务指标，立即付诸行动。
精细管理 全面提升

财富管理中心借力零售平衡积分卡指标解读工作，不断强化考核导向，夯实业
务抓手。效能突破项目组通过主管月例会、分支行辅导以及总行平台的调度工作，持
续强化财富管理考核导向，提升一线经营意愿。同时，效能突破“铁三角”持续发
力，零售主管、分行财富管理岗、理财经理例会制度常态化稳定运行，助力管理信
息传递效率的有效提升；通过效能突破项目月度评价、效能突破项目晨会大赛等形
式，确保一线日常经营管理动作不走形，项目管理精细度全面提升。
财富管理中心效能突破项目组将持续推进一行一策服务模式，以“提升 筑梦”专
项营销活动为载体，通过走访辅导、经营分析会、定制化培训、专项产品路演、客户
营销陪访等系列举措，众志成城，助力一线提升计划全面达成。

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