我行公告
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青岛银行股份有限公司保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。理财产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产,但不保证产品一定盈利。产品过往业绩并不代表其未来表现。理财非存款,投资需谨慎。
产品管理人:青岛银行股份有限公司
产品托管人:中信银行股份有限公司
报 告 期:2021年01月01日-2021年03月31日
第一章 基本信息产品名称
海融财富·创赢系列人民币个人理财计划2020年786期
理财产品代码
CY20786
产品登记编码
C1088220001582
产品托管机构
中信银行股份有限公司
产品募集方式
公募
产品运作模式
封闭式净值型
产品投资性质
固定收益类
产品募集规模
26768.00万元
产品期限类型
3年以上
募集起始日期
2020-11-11
募集结束日期
2020-11-17
产品起始日期
2020-11-18
产品终止日期
2023-12-05
业绩比较基准
4.8%
第二章 净值、存续规模及收益表现
时点指标
份额净值(人民币(CNY))
份额总数
累计净值(人民币(CNY))
资产净值(万人民币(CNY))
报告
期末
1.0176
267680000
1.0176
27239.7
一个
月前
1.0137
267680000
1.0137
27134.2
两个
月前
1.0100
267680000
1.0100
27035.7
三个
月前
1.0063
267680000
1.0063
26936.9
六个
月前
-
-
-
-
一年前
-
-
-
-
第三章 管理人报告
3.1 报告期内产品投资策略
利用定性分析和定量分析方法,通过对相关金融资产的合理配置,在确保本金安全和流动性的前提下,追求稳定合理的回报。
3.2 产品未来表现展望
通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析,在严格控制风险的前提下,主动构建及调整投资组合,力争获取超额收益。
3.3 报告期内产品运作遵规守信情况
青岛银行股份有限公司声明:
作为理财产品管理人,在报告期内产品运作严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章,依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则,在认真控制产品投资风险的基础上,为产品持有人谋求最大利益。第四章 资产持仓
4.1 期末产品资产持仓情况
序号
资产类别
穿透前占总资产比例
穿透后占总资产比例
1
现金及银行存款
0.0%
0.0%
2
同业存单
-
-
3
拆放同业及买入返售
-
-
4
债券
61.5%
62.1%
5
理财直接融资工具
-
-
6
新增可投资资产
-
-
7
非标准化债权类资产
-
37.5%
8
权益类资产
-
-
9
金融衍生品
-
-
10
代客境外理财投资QDII
-
-
11
商品类资产
-
-
12
另类资产
-
-
13
公募基金
-
0.3%
14
私募基金
37.7%
-
15
资产管理产品
0.8%
-
16
委外投资――协议方式
-
-
4.2 期末产品持有的前十项资产
序号
资产名称
资产类别
代码
持有金额(万元)
占总资产的比例
1
万家共赢青赢1号资管3期
其他非标准化债权类投资
-
13022.96
37.52%
2
17威海国资MTN002
企业债务融资工具
101782016
2788.70
8.03%
3
20山东海运MTN001
企业债务融资工具
102000800
2655.24
7.65%
4
18济宁城投MTN001
企业债务融资工具
101800103
2622.10
7.55%
5
21国开01
政策性金融债券
210201
2504.65
7.22%
6
18农发03
政策性金融债券
180403
2458.25
7.08%
7
18进出13
政策性金融债券
180313
2454.39
7.07%
8
19乳山国运MTN002
企业债务融资工具
101901501
2009.36
5.79%
9
18济宁高新MTN001
企业债务融资工具
101800085
1959.34
5.64%
10
19中色MTN002
企业债务融资工具
101901725
1411.06
4.07%