我行公告
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青岛银行股份有限公司保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。理财产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产,但不保证产品一定盈利。产品过往业绩并不代表其未来表现。理财非存款,投资需谨慎。
产品管理人:青岛银行股份有限公司
产品托管人:中信银行股份有限公司
报 告 期:2021年01月01日-2021年03月31日
第一章 基本信息
产品名称
海融财富·创赢系列人民币个人理财计划2019年986期
理财产品代码
CY19986
产品登记编码
C1088219001915
产品托管机构
中信银行股份有限公司
产品募集方式
公募
产品运作模式
封闭式净值型
产品投资性质
固定收益类
产品募集规模
36537.00万元
产品期限类型
1-3年(含)
募集起始日期
2019-12-20
募集结束日期
2019-12-25
产品起始日期
2019-12-26
产品终止日期
2021-12-15
业绩比较基准
4.65%
第二章 净值、存续规模及收益表现
时点指标
份额净值(人民币(CNY))
份额总数
累计净值(人民币(CNY))
资产净值(万人民币(CNY))
报告
期末
1.0589
365370000
1.0589
38687.6
一个
月前
1.0550
365370000
1.0550
38548.0
两个
月前
1.0515
365370000
1.0515
38417.6
三个
月前
1.0479
365370000
1.0479
38287.1
六个
月前
1.0368
365370000
1.0368
37882.3
一年前
1.0125
365370000
1.0125
36993.0
第三章 管理人报告
3.1 报告期内产品投资策略
利用定性分析和定量分析方法,通过对相关金融资产的合理配置,在确保本金安全和流动性的前提下,追求稳定合理的回报。
3.2 产品未来表现展望
通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析,在严格控制风险的前提下,主动构建及调整投资组合,力争获取超额收益。
3.3 报告期内产品运作遵规守信情况
青岛银行股份有限公司声明:
作为理财产品管理人,在报告期内产品运作严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章,依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则,在认真控制产品投资风险的基础上,为产品持有人谋求最大利益。第四章 资产持仓
4.1 期末产品资产持仓情况
序号
资产类别
穿透前占总资产比例
穿透后占总资产比例
1
现金及银行存款
0.0%
0.0%
2
同业存单
-
-
3
拆放同业及买入返售
2.0%
2.0%
4
债券
82.9%
82.9%
5
理财直接融资工具
2.5%
2.5%
6
新增可投资资产
-
-
7
非标准化债权类资产
4.4%
4.4%
8
权益类资产
-
-
9
金融衍生品
-
-
10
代客境外理财投资QDII
-
2.1%
11
商品类资产
-
-
12
另类资产
-
-
13
公募基金
-
6.1%
14
私募基金
-
-
15
资产管理产品
8.2%
-
16
委外投资――协议方式
-
-
4.2 期末产品持有的前十项资产
序号
资产名称
资产类别
代码
持有金额(万元)
占总资产的比例
1
18云能投MTN001
企业债务融资工具
101801113
3786.90
5.39%
2
18广核电力MTN004
企业债务融资工具
101801172
3779.44
5.38%
3
18国电MTN002
企业债务融资工具
101801128
3716.69
5.29%
4
上投摩根瑞盛87个月定开
债券基金
-
3680.28
5.24%
5
18中铁保理ABN002
资产支持证券
081800218
3537.28
5.04%
6
18贵州高速MTN002
企业债务融资工具
101801488
3516.67
5.01%
7
陆家嘴信托-深蓝91号集合资金信托计划
信托贷款
-
3086.13
4.39%
8
18赣高速MTN006
企业债务融资工具
101801391
3085.52
4.39%
9
16乌城投MTN001
企业债务融资工具
101669017
3064.92
4.36%
10
16南京国投MTN001
企业债务融资工具
101655018
3063.04
4.36%