我行公告
我行公告
青岛银行股份有限公司保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。理财产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产,但不保证产品一定盈利。产品过往业绩并不代表其未来表现。理财非存款,投资需谨慎。
产品管理人:青岛银行股份有限公司
产品托管人:兴业银行股份有限公司
报 告 期:2021年01月01日-2021年03月31日
第一章 基本信息
产品名称
海融财富·创赢系列“天天开薪”开放式净值型B人民币个人理财计划
理财产品代码
CYTTKX03
产品登记编码
C1088220000277
产品托管机构
兴业银行股份有限公司
产品募集方式
公募
产品运作模式
开放式净值型
产品投资性质
固定收益类
产品期限类型
T+0产品
募集起始日期
2020-01-31
募集结束日期
2020-02-19
产品起始日期
2020-02-20
产品终止日期
2030-02-15
业绩比较基准
3.45%
第二章 净值、存续规模及收益表现时点指标
份额净值(人民币(CNY))
份额总数
累计净值(人民币(CNY))
资产净值(万人民币(CNY))
报告
期末
1.0000
1888207332
1.0000
188820.7
一个
月前
1.0000
2332306545
1.0000
233230.7
两个
月前
1.0000
2866689531
1.0000
286669.0
三个
月前
1.0000
4553012739
1.0000
455301.3
六个
月前
1.0000
3537365174
1.0000
353736.5
一年前
1.0000
1350723630
1.0000
135072.4
第三章 管理人报告
3.1 报告期内产品投资策略
利用定性分析和定量分析方法,通过对相关金融资产的合理配置,在确保本金安全和流动性的前提下,追求稳定合理的回报。
3.2 产品未来表现展望
通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析,在严格控制风险的前提下,主动构建及调整投资组合,力争获取超额收益。
3.3 报告期内产品运作遵规守信情况
青岛银行股份有限公司声明:
作为理财产品管理人,在报告期内产品运作严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章,依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则,在认真控制产品投资风险的基础上,为产品持有人谋求最大利益。第四章 资产持仓
4.1 期末产品资产持仓情况
序号
资产类别
穿透前占总资产比例
穿透后占总资产比例
1
现金及银行存款
4.9%
4.9%
2
同业存单
-
-
3
拆放同业及买入返售
-
-
4
债券
84.7%
87.2%
5
理财直接融资工具
-
-
6
新增可投资资产
-
-
7
非标准化债权类资产
-
-
8
权益类资产
-
-
9
金融衍生品
-
-
10
代客境外理财投资QDII
-
-
11
商品类资产
-
-
12
另类资产
-
-
13
公募基金
0.0%
7.9%
14
私募基金
-
-
15
资产管理产品
10.4%
-
16
委外投资――协议方式
-
-
4.2 期末产品持有的前十项资产
序号
资产名称
资产类别
代码
持有金额(万元)
占总资产的比例
1
20北城01
公司债券
177050
20325.02
8.87%
2
21农发01
政策性金融债券
210401
15605.39
6.81%
3
20农发06
政策性金融债券
200406
14195.81
6.19%
4
20即投01
公司债券
175474
12000.00
5.23%
5
21国开01
政策性金融债券
210201
11001.75
4.80%
6
G18三峡1
公司债券
143744
10133.57
4.42%
7
19国开02
政策性金融债券
190202
10065.65
4.39%
8
20国开06
政策性金融债券
200206
10044.82
4.38%
9
20泰交D2
公司债券
167164
10038.38
4.38%
10
20金港01
公司债券
163684
10028.00
4.37%