近日，山东某公司在青岛银行辖属一家支行开立了对公账户并签约了代发工资和自助回单，开户后连续多日触发鹰眼风控平台预警模型。青岛银行该支行对该公司进行电话回访以及上门核实后，认定该账户具有明显的电信诈骗嫌疑，随即对账户进行了控制。次日，青岛银行接到公安机关冻结指令，原因为接到某公司报案称被诈骗近400万元资金转入该账户。由于青岛银行已经提前将该账户进行控制，款项未被划出，成功为受害人守护了巨额资金。事后受害公司专程从异地赶来，为青岛银行送上了锦旗。

　　据悉，青岛银行“鹰眼”智能监控平台于2020年9月正式上线，该系统利用大数据平台与运营管理平台的交互，具有海量数据处理、预警实时触发、风险处置全流程闭环管控等业界领先功能。当前，随着国家针对电信网络新型违法犯罪的高压打击，犯罪分子作案手法更加呈现隐蔽特征。青岛银行坚持“以客户为中心”，不断升级“鹰眼”风控平台的账户风险监控机制，通过持续引入新技术，开发新模型、新功能来构建更加严密有效的防护网。

　　今年以来，鹰眼风控平台新增账户风险监测模型80余个，新模型监测方向更加侧重目前电信诈骗的团伙与隐蔽趋势特征，部分模型在团伙非法开户以及新开户短期内异常隐蔽电诈交易等违法场景的风险识别精准率达到90%以上。在新技术方面，今年，鹰眼引入知识图谱技术，专门针对账户关联风险挖掘和涉案账户的管理新开发了“小鹰账户管家”功能，实现了风险账户及涉案账户关联风险自动挖掘、排查、打标及智能闭环监测，再次突破行业内目前针对涉案账户关联风险普遍采用的人工监控模式，功能数字化程度再次行业领先。

　　鹰眼风控平台在智能精准的新监测模型和新功能的加持下，在反电诈、异常账户识别监测等方面的成效更加突出。尤其是针对涉案账户的预警识别率达到95%以上。作为山东省内资产规模最大的地方法人银行，青岛银行已连续3个月实现“0涉案”，控制效果显著提升。同时已累计识别并控制具有出租出借及涉赌涉诈嫌疑的重大风险账户近3500余户，向公安机关提供涉赌涉诈线索近500余条，有效支持了全国“断卡”行动的开展，同时由于账户控制及时，成功拦截了多起诈骗资金的划出，为受害人挽回了资金损失，以卓越的实力守护了人民群众的“钱袋子”。