金融知识
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防范诈骗
电信诈骗
1.什么是电信诈骗
电信诈骗指不法分子通过电话、短信和网络等方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给不法分子转账的违法行为。
2.电信诈骗的常见手段及防范措施
诈骗方式 内容描述 防范措施
电话诈骗
1.虚构子女绑架,利用电话录音(如孩子的笑声)造成家人恐慌,要求家人汇款赎人。
2.冒充亲友,以车祸、生病、违法需交纳款项等为由实施诈骗。
3.冒充电信局人员,以电话欠费等名义实施诈骗。
4.冒充公、检、法、司等国家机关人员,以事主涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动为由,实施诈骗。
5.冒充税务局人员,以退税为由要求事主到银行ATM上操作,并诱骗事主使用英文模式操作,实施诈骗。
6.谎称事主中奖,要求事主交纳个人所得税、服务费和手续费等实施诈骗。思想上:沉着冷静、不慌不乱;不贪便宜,拒绝诱惑。
行动上:核查实情,辨别真伪;不乱转账,防范风险。短信诈骗
1.发送短信称事主的银行卡在异地刷卡消费,待事主回电时,不法分子假冒银行工作人员实施诈骗。
2.通过短信发送银行账号及“速汇款”等信息,行骗碰巧要汇款的事主。网络诈骗
1.在互联网上发布帮助挑选或购买股票等信息,骗取事主汇款。
2.发布虚假中奖信息,事主上网时会发现QQ中奖或网络游戏中奖,但必须先交纳手续费、个人所得税等,不法分子以此骗取事主汇款。电子银行诈骗
1.什么是电子银行诈骗
电子银行诈骗指不法分子通过网上银行、手机银行及电话银行等电子渠道,骗取受害人个人金融信息,并窃取受害人资金的违法行为。
2.电子银行诈骗的常见手段及防范措施
诈骗方式 内容描述 防范措施
网络钓鱼
不法分子以银行网银系统升级,认证工具过期等为由,诱骗事主登录假冒银行网站和网银,实施诈骗。
正确网址上网银,
防止错登钓鱼网;
网上购物要谨慎,
正规平台才放心。跨行授权支付类诈骗
不法分子通过网络与事主达成交易后,诱骗事主签订跨行授权支付协议,实施诈骗。
跨行授权审慎办,
不然可能被掏空。手机银行诈骗
不法分子编造事由,使用自己的手机号码为事主开通手机银行,窃取事主资金。
本人手机来办理,
控制风险省麻烦;
更换号码莫小看,
通知银行莫迟延。电话银行诈骗
不法分子诱骗事主进行电话银行操作,再设法将事主的资金转走
电话免提不可靠,
他人窃听风险高;
钱款转出难追回,
切勿盲目听人言。
自助设备诈骗
1.什么是自助设备诈骗
自助设备诈骗指不法分子通过自助设备渠道,骗取受害人个人金融信息或者银行卡,并窃取受害人资金的违法行为。
2.自助设备诈骗的常见手段及防范措施
诈骗方式 内容描述 防范措施
虚假通知(向指定账户转账)
不法分子在自助设备上张贴通知,要求事主把资金转移到指定账户,实施诈骗。
自助设备若损坏,
电话咨询所属行;
钱款不可盲目转,
自己钱财看稳当。盗取银行卡信息
利用盗取的银行卡资料,伪造银行卡,再利用伪造的银行卡盗取事主现金。
仔细观察插卡口,
防范他人动手脚;
遮挡密码需紧记,
防范他人背后觑;
交易凭条妥处理,
防范他人窃信息。封堵出钞口
不法分子事先将出钞口用异物堵住,待事主取不出钱离开后,再将钱取出。
取款之前查余额,
资金状况了于胸;
认真查看出钞口,
未见异常才动手;
钞票不出莫心慌,
守住现场找银行。掉包银行卡
趁事主在ATM上取款时窥视密码,然后配合其同伙快速将事主ATM上的银行卡掉包。
遮挡密码需紧记,
防范他人背后觑;
管好卡片警惕高,
避免干扰被抢盗。“好心人”帮助
不法分子冒充“好心人”帮助事主办理取款等业务,借机偷看其交易密码,并实施诈骗。
事先学习如何用,
尽量不找他人帮;
若有问题不明了,
求助银行最重要。