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华夏时报:青岛银行实现“A+H”上市 背后的公司治理术大揭秘
发布时间:2019-01-25
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    继2015年末在香港挂牌上市后,2019年1月16日,青岛银行在深交所上市,成为山东板块的第一家A股上市银行股的同时,也成为继郑州银行之后第二家“A+H”上市的城商行。

    对此,有业内人士分析指出,这在一定程度上无不得益于青岛银行完善稳健的公司治理体系。

    据了解,近年来,该行探索建立了各治理主体既有效制衡又相互合作,激励约束机制合理,决策、执行和监督体系高效的现代商业银行公司治理体系。

    以股权结构为例,《华夏时报》记者梳理发现,青岛银行主要股东持股比例接近,达到了有效的相互制衡。

    数据显示,截至2017年末,前三大股东分别为海尔集团、意大利联合圣保罗银行和青岛国信,持股比例分别为20.01%、15.37%和14.87%。

    股权结构多元 、主要股东稳定

    “对商业银行来说,有效的公司治理是稳健经营的前提,更是基业长青的基石。” 银保监会城市银行部主任凌敢此前曾指出。

    一直以来,完善的公司治理被认为是确保商业银行稳健经营和健康发展的关键以及核心竞争力的来源,而股权结构则是商业银行公司治理的核心。

    《华夏时报》记者注意到,这几年来,银行股权分散、内部治理和风控的缺失成为不少地方银行上市的掣肘,而青岛银行之所以能够完成“A+H”上市的布局,这背后和其多元合理的股权结构有很大关系。

    据悉,在青岛银行增资过程中,管理团队注重股权结构的优化和持股比例的均衡,先后引入民族企业海尔集团、本地国有企业青岛国信、境外战略投资者意大利联合圣保罗银行、以及多家优质的民营企业等,形成股东相对多元,相对分散、相互制衡的股权结构。没有单一持股超过30%的控股股东,非国有和外资占比超过75%。

    “青岛银行前三大股东持股比例相近,形成有效制衡的合理股权结构,既有效避免了‘一股独大’可能存在的大股东干预日常经营问题;又有效避免了‘股权过度分散’可能导致的内部人控制问题。”有业内人士分析指出。

    青岛银行相关负责人也进一步表示,该行主要股东海尔集团、意大利联合圣保罗银行和青岛国信均为各自行业的翘楚,前三大股东利益诉求的侧重点存在差异,但是能将各自不同的诉求统一在推动银行高效、可持续发展的大前提下,例如,在H股上市前,支持银行一定时期内实行较低水平的现金分红比例,以留存利润支持银行加大对信息科技、网点升级、品牌建设、人才引进等方面的基础性投入,尊重银行审慎的拨备计提政策,为青岛银行跨越式健康发展提供了有力的保障。

    尤为值得一提的是,2015年12月,在全球经济不景气和资本市场振荡的环境下,青岛银行在香港交易所主板正式挂牌上市,其在H股上市发行过程中,引入加拿大瓴睿、美国千禧基金(Millennium Partner)、香港新鸿基公司等国际知名投资机构。

    “一方面我们坚持市场化、高标准,有选择地引入优质股东;另一方面,主动拒绝片面追求短期利益的投资者入股,避免了‘野蛮人’的进入。通过H股发行上市,我们既维持了原有的相对合理稳定的股权结构,又有效推进了股权结构的国际化、市场化和多元化。”上述负责人介绍称。

    董事会:核心决策作用日益强化

    而多元合理的股权结构无疑又为青岛银行逐步完善董事会的组织架构和专业构成、不断提升董事会的履职能力和履职水平提供了保障,这样以来,董事会的核心决策作用则日益得到强化,确保了董事会的有效运作。与此同时,《华夏时报》记者也梳理发现,青岛银行具备较为完善的董事会组织架构和专业构成。

    具体来说,该行现行董事会由15名成员构成,包含4名执行董事、6名股东董事和5名独立董事。董事专业则涵盖企业管理、资本运作、银行经营、财务会计、金融研究、信息科技等领域。其中,执行董事均具有20年以上银行从业经验。

    对此,青岛银行方面指出,股东董事具有丰富的管理经验,熟悉国际资本市场的运作理念;通过认真履行勤勉和忠实义务,成为青岛银行与主要股东沟通的桥梁,引导青岛银行建立特色化经营目标、推进业务转型升级。独立董事具有较高的专业素质和国际化视野,能够充分利用各自专长,从维护青岛银行整体利益和中小股东合法权益出发,对董事会审议的重大事项,出具客观公正的独立意见。

    值得一提的是,《商业银行公司治理指引》提出“董事会应当根据商业银行情况单独或合并设立其专门委员会,如战略委员会、审计委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、提名委员会、薪酬委员会等”。

    据介绍,长期以来,青岛银行严格按照上市银行标准规范董事会运作,持续完善运行机制,逐步建立起董事会各专门委员会侧重专业议事,董事会侧重决策的模式。一方面,董事会的履职效能得到持续提升。另一方面,各专业委员会的专业议事职能得到充分发挥。

    “通过这种模式,其他董事的意见建议为专门委员会委员提供了更广阔的视野,为董事会科学决策提供了有力保障;专门委员会委员可以了解相关事项提交董事会后的效果,对条件不成熟或不完善的议案,可以要求修改完善后重新提交;对于同意提交董事会的议案,其他董事的意见建议已经被吸收或采纳,节省了董事会决策时间,提高了决策和运作效率。”上述青岛银行相关负责人指出。

    他还进一步表示,“独立董事监督制衡作用不断加强。”该行高度重视独立董事在公司治理中的监督制衡作用,加强独立董事选聘和履职管理,充分发挥独立董事的专业性和独立性,提升公司治理效能。此外,董事会战略引领职能逐步强化。比如该行董事会职能逐渐向战略引领和科学决策转变;着眼于宏观性、基础性及长远性问题,重点抓好战略管理、风险管控、激励约束和资本管理等,解决“往哪走以及怎么走”的问题等等。

    坚持“风管坚实”的专业化高管团队

    此外,一直以来,银行高管团队的一举一动亦备受关注。

    《华夏时报》记者了解到,在主要股东的大力支持下,青岛银行董事会充分落实职业经理人制度,通过市场化选聘机制,组建了从业经验丰富、专业水平高、管理能力强的高管团队。

    据介绍,目前,青岛银行高管团队拥有平均超过20年的银行从业及管理经验,具有深刻的行业认知和深厚的市场化经营理念,对宏观经济走向、行业发展趋势和风险把控等均有较为深刻的理解。

    上述负责人还进一步表示,董事会对高管团队充分信任、充分授权,确保高管团队在授权范围内自主开展经营管理活动,能够根据市场变化及时做出市场化的经营决策,保持充分的市场活力。同时,该行高管团队在公司章程和董事会授权范围内,按照董事会确定的战略发展方向和风险偏好等自主开展经营活动,基本实现董事会确定的各项战略目标。

    在风控方面,根据董事会确立的“稳健平稳”的风险理念,青岛银行高管团队更是提出“风管坚实”的经营口号,坚持审慎的风险偏好,坚持一切业务都不能凌驾于风险之上。这正是青岛银行保持资产质量相对长期稳定的主要原因。

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