青岛银行股份有限公司保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。理财产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产，但不保证产品一定盈利。产品过往业绩并不代表其未来表现。理财非存款，投资需谨慎。

　　产品管理人：青岛银行股份有限公司

　　产品托管人：兴业银行股份有限公司

　　报告期：2022年01月01日-2022年03月31日

　　第一章基本信息

　　产品名称 海融财富创赢系列天天开薪开放式净值型人民币个人理财计划

　　理财产品代码 CYTTKX02

　　产品登记编码 C1088219001499

　　产品托管机构 兴业银行股份有限公司

　　产品募集方式 公募

　　产品运作模式 开放式净值型

　　产品投资性质 固定收益类

　　产品风险等级 二级(中低)

　　产品募集规模 5.02万元

　　产品期限类型 T+0产品

　　募集起始日期 2019-09-09

　　募集结束日期 2019-09-09

　　产品起始日期 2019-09-10

　　产品终止日期 2029-09-10

　　业绩比较基准 2.65%

　　第二章净值、存续规模及收益表现

　　2.1产品净值及存续规模

　　产品代码 估值日期 单位净值 累计净值 持仓份额（万份）

　　CYTTKX02 2022-03-31 1 1 1286715.01

　　2.2期末产品资产情况

　　序号 资产类别 穿透前占总资产比例 穿透后占总资产比例

　　1 现金及银行存款 5.03% 9.45%

　　2 同业存单 13.96% 12.98%

　　3 拆放同业及债券买入返售 - -

　　4 债券 40.95% 60.83%

　　5 非标准化债权类资产 - -

　　6 权益类资产 3.03% 3.06%

　　7 金融衍生品 - -

　　8 代客境外理财投资QDII - 2.43%

　　9 商品类资产 - -

　　10 另类资产 - -

　　11 公募基金 0.39% 11.25%

　　12 私募基金 - -

　　13 资产管理产品 36.64% -

　　14 委外投资――协议方式 - -

　　截至报告期末本产品杠杆率为132.9741%

　　2.3期末前十大资产持仓

　　序号 资产名称 资产类别 代码 持有金额（万元） 占总资产的比例

　　1 20国开02 政策性金融债券 200202 107295.95 5.70%

　　2 21进出12 政策性金融债券 210312 105916.69 5.63%

　　3 21国开05 政策性金融债券 210205 77237.82 4.10%

　　4 永赢瑞宁87个月定开债 债券基金 009866 59042.50 3.14%

　　5 22国开01 政策性金融债券 220201 53112.23 2.82%

　　6 20国开15 政策性金融债券 200215 51634.82 2.74%

　　7 北银优2 优先股 360023 51246.67 2.72%

　　8 20农发10 政策性金融债券 200410 50395.78 2.68%

　　9 兴业银行存放同业 他行发行的大额存单 TYCF202111100001XY 50552.25 2.69%

　　10 21农业银行CD064 他行发行的同业存单 112103064 49623.35 2.64%

　　2.4期末产品持有的非标准化债权类资产

　　该产品未持有非标准化债权类资产。

　　2.5关联交易情况

　　该产品未发生关联交易。

　　第三章管理人报告

　　3.1报告期内产品投资策略

　　青岛银行构建了严格规范的投资管理制度流程和完善的系统化投研体系，投资风格稳健审慎，交易纪律严格明确，严控底层资产质量，所投资资产均经严格审批与筛选。投资策略以固定收益市场为重点，打造了全大类资产配置能力，同时择机抓取交易波段机会，强化收益增厚。

　　3.2产品未来表现展望

　　今年以来，市场短期震荡，且属常态，但不改中国市场长期向好趋势，青岛银行拥有专业的投资团队、严格的风控体系，主打中低风险，坚持长期投资理念，通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，主动构建及调整投资组合，青岛银行将力争为投资者获取长期、稳定的回报。

　　3.3产品流动性风险分析

　　青岛银行流动性风险管理遵循审慎性、前瞻性、全面性等原则，通过资负久期管理、杠杆规模管理、流动性指标监测以及流动性压力测试等多项措施持续加强流动性管理，较好地适应了当前理财业务发展，并有效控制了理财产品流动性风险。

　　第四章托管人报告

　　报告期内，托管人严格遵守《商业银行理财业务监督管理办法》及相关法律法规规定、理财产品托管协议约定，诚实信用、谨慎勤勉地履行了托管人义务，不存在损害理财产品投资者利益的行为。

　　报告期内，托管人根据国家有关法律法规规定、理财产品托管协议的约定，对管理人在本理财产品的投资运作、资产净值的计算、收益的计算、理财产品费用开支等方面进行了必要的监督、复核和审查，未发现其存在任何损害本理财产品投资者利益的行为。

　　托管人认真复核了本报告中的单位净值、累计净值、持仓份额，认为其真实、准确和完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　兴业银行资产托管（青岛）中心

　　2022年4月21日

　　第五章投资账户信息

　　序号 账户类型 账户编号 账户名称 开户单位

　　1 资金托管账户 522010100101144948 青岛银行天天开薪净值型理财兴业银行托管专户 兴业银行股份有限公司