青岛银行股份有限公司保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。理财产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产，但不保证产品一定盈利。产品过往业绩并不代表其未来表现。理财非存款，投资需谨慎。

产品名称

海融财富创赢系列天天开薪开放式净值型人民币个人理财计划

理财产品代码

CYTTKX02

产品登记编码

C1088219001499

产品托管机构

兴业银行股份有限公司

产品募集方式

公募

产品运作模式

开放式净值型

产品投资性质

固定收益类

产品风险等级

二级(中低)

产品募集规模

5.02万元

产品期限类型

T+0产品

募集起始日期

2019-09-09

募集结束日期

2019-09-09

产品起始日期

2019-09-10

产品终止日期

2029-09-10

业绩比较基准

3.0%

时点指标

份额净值（人民币(CNY)）

份额总数

累计净值（人民币(CNY)）

资产净值（万人民币(CNY)）

报告

期末

1.0000

12656648614.37

1.0000

1265664.9

一个

月前

1.0000

13672427574.92

1.0000

1367242.8

两个

月前

1.0000

14037101375.40

1.0000

1403710.1

三个

月前

1.0000

13575404717.04

1.0000

1357540.5

六个

月前

1.0000

21698602243.64

1.0000

2169860.2

一年前

1.0000

11432700579.87

1.0000

1143270.1

构建了严格规范的投资管理制度流程和完善的系统化投研体系，投资风格稳健审慎，交易纪律严格明确，严控底层资产质量，所投资资产均经严格审批与筛选。投资策略以固定收益市场为重点，打造了全大类资产配置能力，同时择机抓取交易波段机会，强化收益增厚。

    通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取更好业绩表现。

流动性风险管理遵循审慎性、前瞻性、全面性等原则，通过资负久期管理、杠杆规模管理、流动性指标监测以及流动性压力测试等多项措施持续加强流动性管理，较好地适应了当前理财业务发展，并有效控制了理财产品流动性风险。

序号

资产类别

穿透前占总资产比例

穿透后占总资产比例

1

现金及银行存款

10.2%

10.2%

2

同业存单

31.6%

31.6%

3

拆放同业及债券买入返售

8.6%

8.6%

4

债券

33.4%

33.4%

5

非标准化债权类资产

-

-

6

权益类资产

6.8%

6.8%

7

金融衍生品

-

-

8

代客境外理财投资QDII

-

-

9

商品类资产

-

-

10

另类资产

-

-

11

公募基金

8.5%

9.4%

12

私募基金

-

-

13

资产管理产品

0.9%

-

14

委外投资――协议方式

-

-