产品运行公告
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青岛银行股份有限公司保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。理财产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产,但不保证产品一定盈利。产品过往业绩并不代表其未来表现。理财非存款,投资需谨慎。
产品管理人:青岛银行股份有限公司
产品托管人:兴业银行股份有限公司
报 告 期:2021年07月01日-2021年09月30日
第一章 基本信息
产品名称
尊享系列财源滚滚人民币个人理财计划14天B款
理财产品代码
ZXCYGG14B
产品登记编码
C1088218001353
产品托管机构
兴业银行股份有限公司
产品募集方式
公募
产品运作模式
开放式净值型
产品投资性质
固定收益类
产品募集规模
1777.00万元
产品期限类型
7天-1个月(含)
募集起始日期
2018-10-24
募集结束日期
2018-10-29
产品起始日期
2018-10-30
产品终止日期
2028-10-31
业绩比较基准
3.7%
第二章 净值、存续规模及收益表现
时点指标
份额净值(人民币(CNY))
份额总数
累计净值(人民币(CNY))
资产净值(万人民币(CNY))
报告
期末
1.1248
726504245
1.1248
81715.2
一个
月前
1.1228
603609932
1.1228
67775.7
两个
月前
1.1180
541306535
1.1180
60518.6
三个
月前
1.1148
464845379
1.1148
51821.0
六个
月前
1.1052
411261256
1.1052
45453.4
一年前
1.0842
411641481
1.0842
44631.4
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第三章 管理人报告
3.1 报告期内产品投资策略
构建严格规范的投资管理制度流程和完善的系统化投研体系,投资风格稳健审慎,交易纪律严格明确,严控底层资产质量,所投资资产均经严格审批与筛选。投资策略以固定收益市场为重点,打造了全大类资产配置能力,同时择机抓取交易波段机会,强化收益增厚。
3.2 产品未来表现展望
通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析,在严格控制风险的前提下,主动构建及调整投资组合,力争获取更好业绩表现。
3.3 产品流动性风险分析
流动性风险管理遵循审慎性、前瞻性、全面性等原则,通过资负久期管理、杠杆规模管理、流动性指标监测以及流动性压力测试等多项措施持续加强流动性管理,较好地适应了当前理财业务发展,并有效控制了理财产品流动性风险。
第四章 资产持仓
4.1 期末产品资产持仓情况
序号
资产类别
穿透前占总资产比例
穿透后占总资产比例
1
现金及银行存款
0.3%
0.3%
2
同业存单
27.4%
27.4%
3
拆放同业及买入返售
-
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4
债券
72.2%
72.2%
5
理财直接融资工具
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6
新增可投资资产
-
-
7
非标准化债权类资产
-
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8
权益类资产
-
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9
金融衍生品
-
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10
代客境外理财投资QDII
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11
商品类资产
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12
另类资产
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13
公募基金
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14
私募基金
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15
资产管理产品
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16
委外投资――协议方式
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4.2 期末产品持有的前十项资产
序号
资产名称
资产类别
代码
持有金额(万元)
占总资产的比例
1
19汇金MTN009
企业债务融资工具
101900729
6097.20
6.22%
2
21浦发银行CD242
他行发行的同业存单
112109242
5850.93
5.97%
3
21中信银行CD139
他行发行的同业存单
112108139
5848.42
5.97%
4
21兴业银行CD360
他行发行的同业存单
112110360
5845.49
5.96%
5
21中信银行CD142
他行发行的同业存单
112108142
5845.07
5.96%
6
18海淀国资MTN003
企业债务融资工具
101801532
5141.48
5.24%
7
21厦路桥SCP013
企业债务融资工具
012102787
5006.04
5.11%
8
15国开16
政策性金融债券
150216
4683.60
4.78%
9
20汇金MTN007B
企业债务融资工具
102001063
3966.21
4.05%
10
19中债增金融永续债01
商业性金融债券
091919001
3559.61
3.63%