产品运行公告
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青岛银行股份有限公司保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。理财产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产,但不保证产品一定盈利。产品过往业绩并不代表其未来表现。理财非存款,投资需谨慎。
产品管理人:青岛银行股份有限公司
产品托管人:中信银行股份有限公司
报 告 期:2021年01月01日-2021年06月30日
第一章 基本信息
产品名称
创赢系列财源滚滚人民币个人理财计划单月开放净值型
理财产品代码
CYCYGG3028
产品登记编码
C1088218000697
产品托管机构
中信银行股份有限公司
产品募集方式
公募
产品运作模式
开放式净值型
产品投资性质
固定收益类
产品募集规模
19941.50万元
产品期限类型
7天-1个月(含)
募集起始日期
2018-05-23
募集结束日期
2018-05-28
产品起始日期
2018-05-29
产品终止日期
2028-05-30
业绩比较基准
3.6%
第二章 净值、存续规模及收益表现
时点指标
份额净值(人民币(CNY))
份额总数
累计净值(人民币(CNY))
资产净值(万人民币(CNY))
报告
期末
1.1385
951396996
1.1385
108312.3
一个
月前
1.1351
1128705427
1.1351
128119.0
两个
月前
1.1347
1128705427
1.1347
128068.6
三个
月前
1.1313
1080064316
1.1313
122187.7
六个
月前
1.1206
1171295389
1.1206
131249.5
一年前
1.0989
1505973011
1.0989
165488.4
-
-
-
-
-
第三章 管理人报告
3.1 报告期内产品投资策略
构建严格规范的投资管理制度流程和完善的系统化投研体系,投资风格稳健审慎,交易纪律严格明确,严控底层资产质量,所投资资产均经严格审批与筛选。投资策略以固定收益市场为重点,打造了全大类资产配置能力,同时择机抓取交易波段机会,强化收益增厚。
3.2 产品未来表现展望
通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析,在严格控制风险的前提下,主动构建及调整投资组合,力争获取更好业绩表现。
3.3 产品流动性风险分析
流动性风险管理遵循审慎性、前瞻性、全面性等原则,通过资负久期管理、杠杆规模管理、流动性指标监测以及流动性压力测试等多项措施持续加强流动性管理,较好地适应了当前理财业务发展,并有效控制了理财产品流动性风险。
第四章 资产持仓
4.1 期末产品资产持仓情况
序号
资产类别
穿透前占总资产比例
穿透后占总资产比例
1
现金及银行存款
13.8%
13.6%
2
同业存单
11.1%
11.6%
3
拆放同业及买入返售
-
-
4
债券
57.8%
68.5%
5
理财直接融资工具
-
-
6
新增可投资资产
-
-
7
非标准化债权类资产
-
-
8
权益类资产
-
-
9
金融衍生品
-
-
10
代客境外理财投资QDII
-
-
11
商品类资产
-
-
12
另类资产
-
-
13
公募基金
5.8%
6.2%
14
私募基金
-
-
15
资产管理产品
11.5%
-
16
委外投资――协议方式
-
-
4.2 期末产品持有的前十项资产
序号
资产名称
资产类别
代码
持有金额(万元)
占总资产的比例
1
20扬子G2
公司债券
175170
10239.14
5.73%
2
海发优A
资产支持证券
165017
10000.00
5.60%
3
20农发02
政策性金融债券
200402
9926.42
5.56%
4
平安惠悦
债券基金
004826
9906.84
5.55%
5
20南电MTN008
企业债务融资工具
102001080
9891.02
5.54%
6
21招商银行CD075
他行发行的同业存单
112107075
9735.77
5.45%
7
21中国银行CD032
他行发行的同业存单
112104032
9731.10
5.45%
8
21国开01
政策性金融债券
210201
9231.06
5.17%
9
19电建地产MTN001
企业债务融资工具
101901193
8197.26
4.59%
10
18首创集MTN001
企业债务融资工具
101800895
5673.68
3.18%