产品运行公告
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青岛银行股份有限公司保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。理财产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产,但不保证产品一定盈利。产品过往业绩并不代表其未来表现。理财非存款,投资需谨慎。
产品管理人:青岛银行股份有限公司
产品托管人:上海浦东发展银行股份有限公司
报 告 期:2021年01月01日-2021年06月30日
第一章 基本信息
产品名称
海融财富·尊享系列人民币个人理财计划2021年87期
理财产品代码
ZX21087
产品登记编码
C1088221000386
产品托管机构
上海浦东发展银行股份有限公司
产品募集方式
公募
产品运作模式
封闭式净值型
产品投资性质
固定收益类
产品募集规模
18925.00万元
产品期限类型
1-3年(含)
募集起始日期
2021-05-14
募集结束日期
2021-05-20
产品起始日期
2021-05-21
产品终止日期
2022-07-01
业绩比较基准
4.25%
第二章 净值、存续规模及收益表现
时点指标
份额净值(人民币(CNY))
份额总数
累计净值(人民币(CNY))
资产净值(万人民币(CNY))
报告
期末
1.0048
189250000
1.0048
19015.3
一个
月前
1.0014
189250000
1.0014
18951.5
两个
月前
1.0001
189250000
1.0001
18927.3
三个
月前
-
-
-
-
六个
月前
-
-
-
-
一年前
-
-
-
-
-
-
-
-
-
第三章 管理人报告
3.1 报告期内产品投资策略
构建严格规范的投资管理制度流程和完善的系统化投研体系,投资风格稳健审慎,交易纪律严格明确,严控底层资产质量,所投资资产均经严格审批与筛选。投资策略以固定收益市场为重点,打造了全大类资产配置能力,同时择机抓取交易波段机会,强化收益增厚。
3.2 产品未来表现展望
通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析,在严格控制风险的前提下,主动构建及调整投资组合,力争获取更好业绩表现。
3.3 产品流动性风险分析
流动性风险管理遵循审慎性、前瞻性、全面性等原则,通过资负久期管理、杠杆规模管理、流动性指标监测以及流动性压力测试等多项措施持续加强流动性管理,较好地适应了当前理财业务发展,并有效控制了理财产品流动性风险。
第四章 资产持仓
4.1 期末产品资产持仓情况
序号
资产类别
穿透前占总资产比例
穿透后占总资产比例
1
现金及银行存款
0.4%
0.4%
2
同业存单
40.8%
41.0%
3
拆放同业及买入返售
-
-
4
债券
31.3%
31.6%
5
理财直接融资工具
11.6%
11.7%
6
新增可投资资产
-
-
7
非标准化债权类资产
14.8%
14.9%
8
权益类资产
-
-
9
金融衍生品
-
-
10
代客境外理财投资QDII
-
0.5%
11
商品类资产
-
-
12
另类资产
-
-
13
公募基金
-
-
14
私募基金
-
-
15
资产管理产品
1.0%
-
16
委外投资――协议方式
-
-
4.2 期末产品持有的前十项资产
序号
资产名称
资产类别
代码
持有金额(万元)
占总资产的比例
1
万家共赢青赢1号资管3期(威海市青文城市建设)1
其他非标准化债权类投资
J116050311
5105.73
14.88%
2
21荣成城建01
理财直接融资工具
21088267
4001.36
11.66%
3
15历城债
企业债券
1580177
1881.86
5.49%
4
17深业集MTN001
企业债务融资工具
101760025
1829.25
5.33%
5
21南京地铁SCP003
企业债务融资工具
012100388
1823.66
5.32%
6
19中建材MTN001
企业债务融资工具
101900661
1814.45
5.29%
7
15农发12
政策性金融债券
150412
1810.42
5.28%
8
21郑州银行CD071
他行发行的同业存单
112195258
1759.76
5.13%
9
21杭州银行CD061
他行发行的同业存单
112198262
1757.09
5.12%
10
21杭州银行CD062
他行发行的同业存单
112198380
1757.09
5.12%